Cruzar el extracto con las facturas, sin dar acceso al banco
Conciliar es un trabajo de cruce: una lista de movimientos, otra de facturas y la paciencia de casarlas por importe, fecha y concepto. El agente lo hace sobre ficheros que tú descargas, así que en ningún momento hay que darle credenciales de banca a nadie.
Ficha técnica
| Rama | Qué puede hacer |
|---|---|
| Qué hace | Cruza el extracto del banco con tus facturas y saca lo cobrado, lo pendiente y lo que no casa, sin dar acceso a tus cuentas ni subir los movimientos. |
| Pasos para ponerlo en marcha | 4 |
| Requisitos | 3 |
| Entrega | 3 |
| Actualizado | 6 de agosto de 2026 |
Con qué materiales trabaja
Por un lado, el extracto que descargas del banco en CSV o Excel: no hay conector bancario y no se piden claves de banca electrónica. Por otro, tus facturas, ya sea la tabla que salió de los PDF o lo que devuelva tu programa de facturación si lo tienes conectado.
Los dos ficheros van a la carpeta de trabajo y ahí se quedan. Como el cruce ocurre en tu máquina, los movimientos de tu cuenta no se suben a ningún servicio para que alguien los analice.
Qué hace con ellos
Casa por importe y fecha, y usa el concepto para desempatar cuando hay varios candidatos. El resultado se escribe con tres bloques bien separados: lo conciliado, lo que sigue pendiente de cobro o pago, y lo que no ha casado con nada, que es donde está el trabajo humano de verdad.
Añade la columna del estado a la tabla de facturas conservando todas las filas, y produce el resumen del periodo: cuánto ha entrado, cuánto falta y desde cuándo. Si te sirve, también el gráfico de la evolución.
Cómo se pone en marcha
- 1
Descargas el extracto del banco en CSV o Excel a la carpeta de trabajo.
- 2
Dejas ahí la tabla de facturas, o conectas tu programa de facturación.
- 3
Le pides el cruce y le dices con qué margen de fecha puede casar.
- 4
Revisas el bloque de lo que no casó, que es lo único que necesita a una persona.
Dónde ocurre cada cosa
Tu equipo
Hace el encargo
Tu Nodo
Pone el cómputo
La red
Aporta el conocimiento
Preguntas frecuentes
- ¿Se conecta a mi banco?
- No, y es deliberado: no hay conector bancario ni sitio donde meter las claves de tu banca electrónica. Trabaja con el extracto que descargas tú, que además es lo que la mayoría de las asesorías ya hacen cada mes.
- ¿Qué pasa con los movimientos que no casan?
- Se listan aparte, con lo que se sabe de cada uno. Es el resultado útil: la conciliación no consiste en que una máquina decida a ciegas, sino en reducir doscientas líneas a las ocho que hay que mirar.
- ¿Puede marcar las facturas como cobradas en mi programa?
- Si ese servicio está conectado y su API lo permite, puede llamarla con la credencial guardada en el Nodo. Antes de dejarlo escribir en contabilidad conviene probarlo en un entorno de pruebas y revisar la traza de la primera ejecución.
Pruébalo con tus propios documentos
Creas la cuenta, abres el Nodo y le encargas la primera tarea. Es gratis e ilimitado: el cómputo lo pone tu equipo, así que no hay nada que racionar.